( )是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能性。

记账式国债的特点不包括（ ）。A.具有一定的风险B.期限有长有短，适合中长期国债的发行C.可上市转让，流通性好D.可以记名、挂失

2023-05-27 从业资格银行证券

证券公司设立子公司的监管要求不包括（ ）。A.禁止同业竞争B.子公司股东的股权与公司表决权和董事推荐权相适应C.最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近一年净资本不低于12亿元人 民币D.证券公司不得利用其控股地位损害子公司、子公司其他股东和子公司客户的合法权益

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股权分置改革后公司原非流通股股份的出售，应当遵循的规定之一是，自改革方案实 施之日起，至少在（ ）个月内不得上市交易或转让。A. 12 B. 24 C. 18 D. 36

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股票是一种有价证券，它是（ ）签发的证明股东所持股份的凭证。 A.有限公司 B.合伙企业C.股份有限公司 D.注册公司

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( )标志着中国资本市场区域性试点推向全国，全国性资本市场由此开始发展。 A.上海证券交易所和深圳证券交易所正式营业B.第一家专业证券公司——深圳特区证券公司成立C.国务院证券管理委员会和中国证监会成立D.《证券法》正式颁布并实施

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IB制度起源于（ ）。A.中国 B.韩国 C.美国 D.英国

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当公司增资扩股后，在短期内，公司的每股税后净利润通常会因此而（ ）。A.摊薄 B.增加 C.不确定 D.流动

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《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定，发行人最近一期末净资产不 少于（ ）万元，且不存在未弥补亏损。A. 1 000 B. 2 000 C. 3 000 D. 4 000

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公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（ ）列入公司法定公积金。A. 5% B. 10% C. 30% D. 50%

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恒生指数的特点不包括（ ）。 A.基期选择恰当 B.成分股代表性强C.计算频率适中 D.指数连续性好

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