下列是某银行发行的一款高风险理财产品客户评估问卷:问题1:您是否知道投资本产品有风险,且本产品为高风险?问题2:您目前的家庭现金资产总额是多少?问题3:您计划投资本产品的总现金资产比例是多少?问题4:当投资产品低于您的预期收益率时,您是否接受?问题5:本产品为非本金和收益保障型理财产品,且预期年收益率有望达到XX%,您是否知晓?某位投资者在回答上述问题时,问题1选“是”,问题2选“现金资产总额少于10万元”,问题3选“投资该产品比例不超过现金资产的50%”,问题4选“是”,问题5选“是”。根据上述答案,下列说法中正确的有( )。
2023-05-25
B.虽然该客户主观风险承受能力比较高,但其实际情况不适合购买高风险产品
C.该客户实际风险承受能力比较低
D.该客户现金资产较少,不适合购买高风险产品
E.可以拒绝客户购买该款理财产品
参考答案:ABCD
对于高风险、高收益产品组合,投机组合中配置的资产通常是闲置多余资产,一般不超过个人或家庭资产总额的10%,万一这一高风险的投资组合发生损失,也不会影响到家庭的正常生活。根据客户风险评估答案结果,该客户风险承受能力明显较低,不适合购买高风险产品。
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期货公司会员单位应当遵循将适当的产品销售给适当的投资者的核心原则。( )
2023-05-24
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期货会员单位可为不符合投资者适当性标准的投资者申请金融期货交易编码。( )
2023-05-24
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2023-05-24
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2023-05-24
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期货公司会员单位不得协助投资者采取虚假申报等手段规避投资者适当性标准要求。( )
2023-05-24
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2023-05-24
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期货公司会员单位应当加强对发行者交易行为的合法合规性管理。( )
2023-05-24
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期货公司会员单位应当建立并有效执行客户开发责任追究制度。( )
2023-05-24
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期货公司会员单位只需要明确客户开发人员、审核人员、服务人员的责任。( )
2023-05-24
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期货公司会员单位应当要求本单位从业人员严格执行投资者适当性制度。( )
2023-05-24
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