商业银行研发新的投资产品,应当( )。
2023-05-25
B.制定新产品开发审批程序
C.分析拟销售的潜在目标客户群
D.编制新产品开发报告
E.建立新产品风险跟踪评估制度
参考答案:ABCDE
《商 业银行个人理财业务风险管理指引》第五十六条规定,商业银行根据理财业务发展需要研发的新投资产品的介绍和宣传材料,应当按照内部管理有关规定经相关部门审核批准,故A项正确;第五十八条规定,商业银行研发新的投资产品,应当制定产品开发审批程序与规范,在进行任何新的投资产品开发之前,都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析,并报董事会或高级管理层批准,故BC两项正确;第五十九条规定,新产品的开发应当编制产品开发报告,并经各相关部门审核签字,故D项正确;第六十条规定,商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度,在新产品推出后,对新产品的风险状况进行定期评估,故E 项正确。
已设立的股份有限公司增加资本,申请发行境内上市外资股时()。
2023-05-27 从业资格银行证券
发行人更换()应重新履行申报程序,并重新办理发行人申请文件的受理手续。
2023-05-27 从业资格银行证券
主板上市公司发行新股、可转换公司债券的,持续督导期间为()。
2023-05-27 从业资格银行证券
2023-05-27 从业资格银行证券
商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全相同。()
2023-05-27 从业资格银行证券
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