下列关于客户需求调查相关说法不正确的是（）。

2023-05-25

A.理财业务的出发点是客户需求
B.商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层
C.商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪
D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

参考答案：C

理财规划服务需根据客户的财务状况等状况以及其他重要因素变化提供动态性的方案建议，在这个过程中会发生诸多情况，同时理财目标有长期、中期和短期性的，没有一成不变的。所以，理财师必须充分了解客户，不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。

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银行业监督管理机构应当责令锒行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息不包括（）。A.财务会计报告 B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更 D.公司近期拟进行的重大收购、兼并决策

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以下监管措施中不属于银行业现场检查的是（）。A.要求银行业金融机构报送报表、资料B.进人银行业金融机构进行检查C.询问银行业金融机构的工作人员D.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料

2023-05-25 从业资格银行证券

对个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（）。 A. 1万美元 B. 3万美元C. 5万美元 D. 10万美元

2023-05-25 从业资格银行证券

按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是（）。A.银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5年备査B.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时，凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备C.境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出D.境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回

2023-05-25 从业资格银行证券

在理财产品（计划）的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少（）提供一次。A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

2023-05-25 从业资格银行证券

保险代理机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务经营的原始凭证及其有关资料，保管期限自保险代理关系终止之日起计算，不得少于（）。A.5 年 B. 7 年 C. 10 年 D. 15 年

2023-05-25 从业资格银行证券

中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除（）元费用后的余额，为应纳税所得额。A. 800 B. 1200 C. 1600 D. 2000

2023-05-25 从业资格银行证券

下列行为违反了《商业银行法》的是（）。A.某集团向中国银监会申请设立商业银行B.某汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款C.某大型零售商将自己的公司名称注册为“XX零售银行”D.某外资银行打算在中国境内设立分支机构，向中国银监会提出申请

2023-05-25 从业资格银行证券

商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括（）A.未经批准办理结汇、售汇B.未经批准分立或者合并C.未经批准在银行间债券市场发行金融债券D.违反规定同业拆借

2023-05-25 从业资格银行证券

银行业监管机构实施现场检查措施时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A. 2 B. 3 C. 5 D.10

2023-05-25 从业资格银行证券

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