商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是()。

2023-05-25

A:保证收益理财计划
B:保本浮动收益理财计划
C:非保本浮动收益理财计划
D:保证最低收益理财计划

参考答案：C

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第46条规定，商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：(1)保证收益理财计划；(2)为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；(3)需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。而非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。因此，C选项符合题意。

相关推荐

债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的基本要素包括（）。①债券的票面价值②债券的到期期限③债券的票面利率④债券购买者名称

2023-07-25 从业资格银行证券

下列属于金融衍生产品的是（）。①股票②互换③基金④远期

2023-07-25 从业资格银行证券

委托受理的手续和过程包括（）。①委托承接②委托受理③委托执行④委托撤销

2023-07-25 从业资格银行证券

下列属于场外交易市场的有（）。①拆借市场②期货交易所③黄金市场④证券交易所

2023-07-25 从业资格银行证券

中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，主要内容包括（）。①维持适当门槛，支持机构“走出去”②规范业务范围，完善组织架构③督促母公司加强管控，完善境外机构管理④加强持续监管，完善跨境监管合作

2023-07-25 从业资格银行证券

金融期货的交易制度主要包括（）。①集中交易制度②大户报告制度③限仓制度④每日价格波动限制及断路器规则

2023-07-25 从业资格银行证券

下列属于存托凭证对投资者的优点的有（）。①以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行结算②上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益③上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付④某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制

2023-07-25 从业资格银行证券

《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括（）。①对投资者进行分类评估和分类管理②对投资者提供同质化服务③确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引④经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

2023-07-25 从业资格银行证券

基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（）情形。①一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%③违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定④基金总资产超过基金净资产的140%

2023-07-25 从业资格银行证券

如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海证券交易所规定的成交价格为（）。

2023-07-25 从业资格银行证券

热门标签