商业银行开展个人理财业务有以下( )情形的,中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、
高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
2023-05-25
B: 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C: 挪用单独管理的客户资产的
D: 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E: 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
参考答案:ABC
商业银行开展个人理财业务有:(1)
违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失;(2)
泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果;(3)
挪用单独管理的客户资产;(4)未建立相关风险管理制度和管理体系,
或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监管与管控措施,造成银行重大损失;(5)
利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动。
中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、
高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
【考点】个人理财业务相关法律法规——法律责任——第六十一条
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2023-07-26
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基金销售机构建立基金销售适用性管理制度,不包括的内容为( )。
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基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指( )。
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