银行设立抵押或保证的目的在于，明确规定在借款人不能履行还贷义务时，银行可以取得并变卖借款人的资产或取得保证人的承诺。（ ）

下列股利政策的四个重要日期的描述错误的是( )。A.股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间B.除息除权日，通常为股权登记日之后的3个工作日C.股权登记日，即统计和确认参加下期股利分配的股东的日期D.派发日，即股利正式发放给股东的日期

2023-05-27 从业资格银行证券

按股东享有权利的不同，股票可分为（ ）。A.普通股票 B.记名股票 C.优先股票 D.无记名股票

2023-05-27 从业资格银行证券

以下对证券业从业人员的从业资格，说法正确的是（ ）。 A.中国证监会负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作B.凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加证券业从 业人员资格考试C.从业资格不实行专业分类考试D.通过了有关资格考试即取得相关从业资格

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根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》，证券公司申请融资融券业务试点的条件 之一是财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本不符合规 定的是（ ）。A. 13亿元 B. 10亿元 C. 5亿元 D. 8亿元

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关于净资本的基本计算公式，错误的为（ ）。A.净资本=净资产-金融资产的风险调整-其他资产的风险调整_或有负债的风险调整 -/+中国证监会认定或核准的其他调整项目B.净资产=净资本+金融资产的风险调整-其他资产的风险调整-或有负债的风险调整 -/ +中闰证监会认定或核准的其他调整项目C.净资本=净资产+金融资产的风险调整+其他资产的风险调整-或有负债的风险调整 -/ +中国证监会认定或核准的其他调整项目D.净资本=净资产-金融资产的风险调整+其他资产的风险调整-或有负债的风险调整 -/ +中国证监会认定或核准的其他调整项目

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证券公司投资银行业务的内部控制应重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等 原因导致的（ ）。A.法律风险 B.财务风险 C.汇率风险 D.道德风险

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非系统风险包括（ ）。A.财务风险 B.经济周期波动风险C.信用风险 D.经营风险

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我国主要的债券指数有（ ）。A.中证全债指数 B.上证国债指数C.上证企业债指数 D.中国债券指数

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证券发行市场是由（ ）构成。A.证券发行人 B.证券投资者C.证券中介机构 D.政府

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存托凭证一般代表（ ）。A.本国公司股票 B.外国公司股票C.本国公司有价证券 D.债券

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