当企业出现与银行往来异常的现象时,银行应该( )。
A.从企业本身获取信息
B.及时整理、更新有关企业信息
C.对重大情况应及时报告,并形成文字材料存档
D.从企业的外部机构收集企业信息
E.冻结企业资金

2023-05-25



参考答案:ABCD

。银行应及时整理、更新有关企业信息,对重大情况应及时报告, 并形成文字材料存档。除从企业本身获取信息外,也应努力从企业的外部机构,如其合作单 位、监管部门、咨询机构、政府管理部门、新闻媒介等渠道收集企业的信息,注意信息来源的广 泛性、全面性、权威性和可靠性,以便对企业变化情况进行全方位的把握。

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