下列企业与银行的往来活动,属于银行重点监控的异常现象的有( )。
2023-05-25
B.在多家银行开户,经审查明显超出其经营需要
C.既依赖短期贷款,亦依赖长期贷款
D.还款资金主要为销售回款
E.将项目贷款通过地下钱庄转移到境外
参考答案:BE
企业与银行往来的异常现象主要包括:①借款人在银行的存款大幅下降;②在多家银行开户(数量明显超过公司经营需要);③对短期贷款依赖较多,要求贷款展期;④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款;⑤贷款超过借款人的合理支付能力;⑥借款人有抽逃资金的现象,同时仍在申请新增贷款;⑦借款人在资金回笼后,在还款期限未到的情况下挪作他用。增加贷款风险。A项企业在银行的存款大幅上升.表明企业与银行往来良好,有利于银行对企业的控制,不会为银行带来风险;C项企业对长短期贷款均依赖,并未过多依赖短期贷款,且未要求展期,因而可视企业为正常:D项企业还款资金为销售回款,表明企业经营正常、与银行往来正常。
下列关于设立管理公开募集基金的基金管理公司的条件,说法正确的是( )。
2023-07-24 从业资格银行证券
公开发行股票数量在4亿股以上的,有效报价投资者的数量不少于( )家。
2023-07-24 从业资格银行证券
证券、期货投资咨询机构办理年检时,应当提交的文件不包括( )。
2023-07-24 从业资格银行证券
2023-07-24 从业资格银行证券
2023-07-24 从业资格银行证券
2023-07-24 从业资格银行证券
2023-07-24 从业资格银行证券
证券公司违反《证券法》的规定,为客户买卖证券提供融资融券的,处以( )的罚款。
2023-07-24 从业资格银行证券
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