在贷款风险的预警信号系统中，经营者的信号不包括（　　）。

2023-05-25

A．流动资产占总资产的比例下降

B．各部门职责分裂

C．还款意愿降低

D．冒险投资于其他新业务、新产品以及新市场

参考答案：A

贷款风险的预警信号系统中，有关经营者的信号主要包括：关键人物的态度变化，尤其是缺乏合作态度；董事会、所有权变化或重要的人事变动；还款意愿降低；财务报表呈报不及时；各部门职责分裂；冒险兼并其他公司；冒险投资于其他新业务、新产品以及新市场等。A项属于有关财务状况的预警信号。故本题选A。

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下列说法中，正确的有（）。①证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告②证券投资顾问服务于不特定的客户，证券研究报告操作上向特定用户发布，提供证券估值等研究结果③证券投资顾问一般服务于普通投资者，证券研究报告一般服务于基金、QFII等专业投资者④证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价；证券研究报告向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响

2023-07-24 从业资格银行证券

以下（）属于应重点监控的异常交易行为:①可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露，大量买入或卖出相关证券②以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易③委托、授权给同一机构或者同一个人代为从事交易的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易④两个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易

2023-07-24 从业资格银行证券

按照上海、深圳证券交易所的相关规定，席位代表了会员（证券公司）在证券交易所的权益，下列说法中错误的是（）。

2023-07-24 从业资格银行证券

（）负责制定融资融券业务的操作流程，确定单一客户和单一证券的授信额度。

2023-07-24 从业资格银行证券

金融债券存续期间，发行人应于每年（）前向投资者披露年度报告。

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发行人将相关信息披露文件送全国银行间同业拆借中心的，通过（）披露。

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下列不属于财务顾问出具财务意见承诺内容的是（）。

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证券研究报告可以使用的信息来源不包括（）。

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以下应当主动申请注销证券账户的情形不包括（）。

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经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（）。

2023-07-24 从业资格银行证券

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