银行把握借款人还款能力风险还存在相当大的难度，主要存在（ ）原因。

A.国内尚未建立完善的个人财产登记制度与个人税收登记制度

B.全国性的个人征信系统还有待进一步完善

C.银行很难从整体上把握借款人的资产与负债状况并作出恰当的信贷决策

D.国内失信惩戒制度尚不完善

E.对主动作假或协助作假的行为尚缺乏有力的惩戒措施

上海证券交易所选择已经完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本计算的指 数是（ ）。A.上证综合指数 B.新上证综合指数C.上证公司治理指数 D.上证成分股指数

2023-05-27 从业资格银行证券

利率期货以（ ）作为基础资产。A.浮动利率 B.固定利率C.市场利率 D.各类固定收益金融工具

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兼有债权和股权双重性质的公司债券是（ ）。A.优先股 B.可转换公司债券C.收益公司债券 D.信用公司债券

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资产证券化是（ ）。A.风险管理型创新的重要成果 B.增强流动性型创新的重要成果C.信用创造型创新的重要成果 D.股票创新型创新的重要成果

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以下不可能成为询价对象的是（ ）。A.证券公司 B.财务公司C.保险机构投资者 D.股份有限公司

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金融期货一般不包括（ ）。A.利率期货 B.货币期货 C.期权期货 D.股票指数期货

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下列关于债券的说法，错误的是（ ）。A.债券票面利率与期限成正比，所以不可能存在短期债券票面利率高而长期债券票 面利率低的现象B.债券和股票都属于有价证券C.从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段D.凭证式国债和储蓄国债（电子式）都在商业银行柜台发行，不能上市流通

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公司以货币形式支付的股息，称为（ ）。A.现金股息 B.股票股息 C.财产股息 D.负债股息

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有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票是（ ）。A.可转换优先股票 B.不可转换优先股票C.参与优先股票 D.非参与优先股票

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无国籍债券是指（ ）。 A.外国债券 B.扬基债券 C.欧洲债券 D.武士债券

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