银行内部操作风险可包括()。
2023-05-26
B:银行内部岗位设置不合理,责权不明确
C:银行业务人员不按操作流程要求或规章制度办理业务
D:银行业务系统风险
E:银行内部档案管理不规范
参考答案:ABCDE
银行内部操作风险包括:(1)银行业务人员不按操作流程要求或规章制度办理业务。(2)银行内部贷款管理体制不健全,岗位设置不合理,责权不明确,对大额贷款和风险高的贷款品种没有进行认真的事前尽职调查和贷款后评价。(3)银行信贷人员法律保护意识淡薄,在签署借款、担保合同时主要条款出现疏漏或合同要素不齐全、追偿已过时效等。(4)银行内部档案管理不规范,对借款合同和有价证券等重要法律文件和质押品不按规定保管。(5)银行业务系统风险。
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2005年12月,中国正式获准开业经营的首家货币经纪公司是( )。
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( )业务是汽车金融公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。
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