张某向商业银行申请个人住房抵押贷款,期限l5年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下,便提前向其发放贷款,不久张某出车祸身亡,造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为()引起的操作风险。
2023-05-26
B:贷款流程执行不严
C:内部欺诈
D:未授权交易
参考答案:B
内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,具体包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。本题中的操作风险正是由于业务流程没有被严格执行而造成的。
期货公司开展期货咨询业务,( )了解客户的身份,财务状况、投资经验等情况。
2023-05-24 从业资格银行证券
中国证监会认为期货市场出现异常情况的,可以决定采取( )等必要的风险处置措施。
2023-05-24 从业资格银行证券
2023-05-24 从业资格银行证券
2023-05-24 从业资格银行证券
全面结算会员期货公司应当在定期报告中向中国证监会派出机构报告的事项有( )。
2023-05-24 从业资格银行证券
期货投资者预期市场利率上升,其合理的判断和操作策略是( )。
2023-05-24 从业资格银行证券
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