进行资本充足率压力测试，压力情景应充分体现银行的（）的特征。

下列对盈利预测的披露理解，正确的是（ ）。A.如果发行人认为提供盈利预测报告将有助于投资者对发行人及投资于发行人的股票作出 正确判断，且发行人确信有能力对最近的未来期间的盈利情况作出比较切合实际的预 测，发行人可以披露盈利预测报告B.发行人本次募集资金拟用于重大资产购买的，则应当披露发行人假设按预计购买基准日 完成购买的盈利预测报告及假设发行当年12月31日完成购买的盈利预测报告C.发行人披露盈利预测报告的，应声明：“本公司盈利预测报告是管理层在最佳估计假设 的基础上编制的，但所依据的各种假设具有不确定性，投资者进行投资决策时应谨慎使 用”D.发行人披露的盈利预测报告应包括盈利预测表及其说明；盈利预测表的格式应与利润表 一致，其中预测数应分栏列示已审实现数、未审实现数、预测数和合计数；需要编制合 并财务报表的发行人，应分别编制母公司盈利预测表和合并盈利预测表

2023-05-27 从业资格银行证券

关于预收要约的说法，正确的是（ ）。A.证券登记结算机构临时保管的预收要约股票，在要约收购期间可以进行转让B.预收要约的股东不能在要约期满前撤回预售C.在收购要约有效期间，收购人应当每日在证券交易所网站上公告预收要约股份的数量和 范围D.预收要约股份的数量超过预定收购数量时，收购人应当按照同等比例收购预收要约的股份

2023-05-27 从业资格银行证券

根据《并购重组共性问题审核意见关注要点》，以下属于自然人或者自然人控制的壳公 司进行收购的收购资金来源关注点的是（ ）。A.收购人是否具备收购实力B.收购人的真实身份是否充分披露C.收购人是否具备持续的诚信记录D.是否存在代他人收购的情形

2023-05-27 从业资格银行证券

外国投资者并购境内企业安全审查部际联席会议收到商务部提请安全审查的并购交易 申请后，在5个工作日内，书面征求有关部门的意见。以下说法正确的是（ ）。A.有关部门在收到书面征求意见函后，应在20个工作日内提出书面意见B.如有关部门均认为并购交易不影响国家安全，则不再进行特别审查，由联席会议在收到 全部书面意见后5个工作日内提出审查意见C.如有关部门认为并购交易可能对国家安全造成影响，联席会议应在收到书面意见后10 个工作日内启动特别审查程序D.联席会议自启动特别审查程序之日起60个工作日内完成特别审查，或报请国务院决定

2023-05-27 从业资格银行证券

外资股份发行时，主承销商和全球协调人在拟定发行上市方案时，通常应明确( )。 A.发行方式 B.国际配售与公开募集的比例C.拟进行国际分销的地区 D.上市地

2023-05-27 从业资格银行证券

经认定辅导工作不合格的，中国证监会可视情况对辅导机构及其有关责任人予以单处 或并处（ ）的处罚。 A.通报批评 B.警告C.暂停直至取消辅导业务资格 D.暂停直至取消从业资格

2023-05-27 从业资格银行证券

审计委员会的主要职责有（ ）。A.提议聘请或更换外部审计机构B.监督公司的内部审计制度及其实施C.研究董事与经理人员考核的标准，进行考核并提出建议D.审核公司的财务信息及其披露

2023-05-27 从业资格银行证券

关于边际资本成本，正确的叙述是（ ）。A.追加一个单位的资本增加的成本称为边际资本成本B.边际资本成本可以绘成一条有间断点的曲线C.内部收益率高于边际资本成本的投资项目应拒绝D.内部收益率高于边际资本成本的投资项目应接受

2023-05-27 从业资格银行证券

发行人（ ）的，由中国人民银行按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六 条的规定予以处罚。A.未经中国人民银行核准擅自发行金融债券B.不足规模发行金融债券C.以不正当手段操纵市场价格，误导投资者D.未按照规定报送文件或披露信息

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发行人可聘请（ ）等机构担任债券代理人。A.信托投资公司 B.基金管理公司C.证券公司 D.律师事务所

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