世界金融创新的背景是 ( ) 。

商业银行进行操作风险自我评估有助于鼓励机构内部各级单位承担责任并主动对操作风险进行识别和管理。 ( )

2023-08-12 从业资格银行证券

内部审计部门可以为商业银行提供最直接的第一手资料和记录。 ( )

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合规管理部门是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。( )

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根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。 ( )

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代收代付业务主要包括代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代发工资、代扣住房按揭消费贷款等。目前主要是委托收款和托收承付两类。 ( )

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合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规划和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 ( )

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合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，并分管业务条线。 ( )

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商业银行应当严格执行“印、押、证”三分管制度，使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证，使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。使用和保管密押的人员应当保持相对流动，但人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续。 ( )

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货币市场是以长期金融工具为媒介进行的、期限在1年以上的长期资金融通市场。( )

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《绿色信贷指引》要求，银行业金融机构对环境和社会表现不合规的客户，应当适当降低其授信额度。 ( )

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