下列属于大额交易的是( )。
A.当日累计支取人民币18万元
B.一笔25万元人民币的现金汇款
C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
2023-05-26
参考答案:B
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,下列情形属于大额交易:(1)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(2)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔 或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。(3)自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10 万美元以上的款项划转。(4)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。按照此规定,只有B项属于大额交易。
理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间具有明确的行业统一分界。( )
2023-05-25 从业资格银行证券
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综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是,综合理财服务更突出( )。
2023-05-25 从业资格银行证券
2023-05-25 从业资格银行证券
2023-05-25 从业资格银行证券
工作经验是获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节。( )
2023-05-25 从业资格银行证券
理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。( )
2023-05-25 从业资格银行证券
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