商业银行开展金融创新，需要遵循的基本原则有（　　）。

理财目标的内容包含的三个层面是（ ）。A.将目前的资产和产生的现金流做合理的安排和配置，为家庭安排适当的保障B.为未来的人生目标和理想在财务上做好安排C.通过理财规划建立一个终生的现金流渠道，不为钱所困，达到财务自由的境界D.财富的积累E.家庭财产的增加

2023-05-25 从业资格银行证券

每个人的个性不同，在理财上的行为也就不同，客户的理财个性可以分为（ ）。A.私密型 B.冲动型C.风险型 D.依赖型E.安全型

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对违反《证券投资基金销售管理办法》规定从事基金销售活动的基金管理人员，中国证 监会可以采取（ ）行政监管措施。A.监管谈话 B.出具警示函C.记入诚实档案 D.暂停履行职务E.认定为不适宜担任相关职务者

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保险人知道保险代理人的行为违法时，不做反对表示由（ ）承担责任。A.保险代理人 B.保险人C.受益人 D.被保险人E.投保人

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下列选项中，属于判断性信息的是（ ）。A.投资金额 B.所拥有的房产状况C.客户对风险的态度.， D.客户对未来生活的期望E.客户债务情况

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提议是沟通中提出银行方面的合作意向，它的类别包括( ）。A.试探性的提议 B.专业性的提议C.可行性的提议 D.条件式的提议E.正式性的提议

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证券公司接受客户的委托买卖证券时，（ ）。A.不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户投资损失 B.应当妥善保管客户的有关资料C.不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割D.可以接受客户的全权委托买卖证券E.实行法人集中清算制度及客户交易结算资金集中管理制度

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制定保险规划的原则有（ ）。A.综合性原则 B.量力而行的原则C.转移风险的原则 D.稳定性原则E.分析客户的保险需要

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境内商业银行作为其他商业银行境外理财投资的托管人，下列属于其应当履行的职责的是()。A.为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资全运用结算账户和证券托管账户B.监督商业银行的投资运作，发现其投资指令违法、违规的，及时向外汇局报告C.保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存 的时间应当不少于10年 D.协助外汇局检查商业银行资金的境外运用情况E.按照规定，办理国际收支统计申报

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期货交易所的职责包括( )。A.提供交易场所、设施和服务 B.保证合约的履行C.组织并监督交易、结算和交割 D.按照章程和交易规则对会员进行监督管理E.直接参与期货交易

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