（ ）依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。

银行必须对单一法人客户进行担保分析，这个所谓的“担保”主要是为了（ ）。A.维护债权人和其他当事人的合法权益B.提高贷款偿还的可能性C.降低商业银行资金损失的风险D.为商业银行提供一个可以影响或控制的潜在还款来源E.由贷款人或第三方对贷款本息的偿还或其他授信产品提供的一种附加保障

2023-05-26 从业资格银行证券

对中长期客户授信，需要了解的情况有（ ）。A.客户预计资金来源以及使用情况 B.预计的资产负债情况 C.损益情况 D.项目建设情况 E.运营计划

2023-05-26 从业资格银行证券

下列关于操作风险分类的说法，正确的是（ ）。A.高管欺诈属于可降低的风险 B.交易差错和记账差错属于可规避的风险C.火灾和抢劫属于可规避的风险 D.改变市场定位属于可规避风险

2023-05-26 从业资格银行证券

2005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系 统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取，这种风险属 于（ ）引发的风险。A.人员因素 B.系统缺陷C.内部流程 D.外部事件

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商业银行风险识别最基本、最常用的方法是（ ）。A.失误树分析法 B.专家调查列举法C.情景分析法 D.制作风险清单

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Credit Monitor模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是（ ）。 A.资产组合理论 B. CAPM模型C.默顿期权定价理论 D.多因素模型

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下列不属于显著影响新兴市场国家主权评级的因素是（ ）。 A.人均收入 B.该国汇率水平C.经济发展指标 D.该国通货膨胀率水平

2023-05-26 从业资格银行证券

风险报告的主要职责不包括（ ）。A.保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资 者报告B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供 支持C.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责D.使风险信息在业务部门、流程和职能单元之间相互独立

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能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动的 长期影响进行评估的分析方法不包括（ ）。A.持续期分析 B.期限弹性分析C.敏感分析 D.久期分析

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下列关于计算VaR的方差—协方差法的说法，正确的是（ ）。A.能预测突发事件的风险B.成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性C.不能反映风险因子对整个组合的一阶线性影响D.能充分度量非线性金融工具的风险

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