负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是（　　）。[2010年5月真题]

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有（ ）情形之一的，依法给予行政处 分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。 A.违反规定对银行业金融机构进行现场检査的行为B.滥用职权、玩忽职守的其他行为C.违反规定查询账户或者申请冻结资金的行为D.未按照规定进行信息披露的E.违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的行为

2023-05-25 从业资格银行证券

巴塞尔条约的三大支柱是（ ）。A.内部控制 B.最低资本要求C.信息披露 D.外部监管E.市场约束

2023-05-25 从业资格银行证券

商业银行的利益相关者包括（ )。A.股东 B.董事C.高级管理人员 D.客户E.职工

2023-05-25 从业资格银行证券

根据国务院“三定方案”，下列属于国家外汇管理局职责的是（ ）。A.分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议B.拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序C.按规定经营管理国家外汇储备D..制定经常项目汇兑管理办法，依法监督经常项目的汇兑行为，规范境内外外汇 管理E.负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表

2023-05-25 从业资格银行证券

《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（ ）。 A.资本充足率 B.资本构成C.风险敞口 D.盈利能力E.风险管理策略

2023-05-25 从业资格银行证券

相比于传统业务，银行中间业务具有的特点有（ ）。A.不使用银行的自有资金 B.不承担市场风险C.占用银行自有资本 D.种类多、范围广，所占的比重日益上升E.以收取服务费方式获得收益

2023-05-25 从业资格银行证券

债券投资收益率包括（ ）。 A.票面收益率 B.即期收益率C.持有期收益率 D.到期收益率E.名义收益率

2023-05-25 从业资格银行证券

商业银行发行金融债券应具备的条件包括（ ）。A.贷款损失准备计提充足 B.核心资本充足率不低于4%C.资本充足率不低于8% D.最近三年连续盈利E.最近三年没有重大违法、违规行为

2023-05-25 从业资格银行证券

关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是（ ）。A.福费廷业务属于衍生产品业务B.出口商卖断票据，放弃对所出售票据的一切权益C.银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追 索权的贴现D.银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质E.从业务运作的实质来看福费廷就是远期票据的贴现

2023-05-25 从业资格银行证券

商业银行的内部控制要素包括（ ）。A.内部控制环境 B.风险识别与评估C.内部控制措施 D.信息交流与反馈E.监督评价与纠正

2023-05-25 从业资格银行证券