合规管理部门应在董事会的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。 ( )

依照金融体系的变迁和金融实践的发展过程，国外商业银行风险管理大体经过四种风 险管理模式的发展阶段，即（ ）。A.资产风险管理阶段 B.负债风险管理阶段C.资产负债管理阶段 D.全面风险管理阶段E.市场风险管理阶段

2023-05-26 从业资格银行证券

《中华人民共和国商业银行法》规定“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则， 实行（ ）”。A.自主经营 B.自担风险C.自负盈亏 D.自我约束E.自我发展

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以下关于会计资本的说法中，正确的是（ ）。 A.会计资本也称为账面资本，与银行风险并无关系B.会计资本是银行资产负债表中资产减去负债后的余额，即所有者权益C.会计资本是银行可以实际利用的资本D.会计资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、未分配利润（累计亏损）和外 币报表折算差额六个部分E.会计资本就是经济资本

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下列关于银行资本的作用，叙述正确的是（ ）。A.提供融资 B.使银行免受损失C.维持市场信心 D.限制银行业务过度扩张E.保护客户利益

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目前RAROC等经风险调整的业绩评估方法在国际先进银行中广泛应用，其原因是与 以往的盈利指标ROE、ROA相比，RAROC ( )。A.可以全面反映银行经营长期的稳定性和健康性B.可以在揭示盈利性的同时，反映银行所承担的风险水平C. RAROC=(收益-预期损失）÷经济资本D.使银行不再注重盈利性E.放弃了股东价值最大化的目标

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在《巴塞尔新资本协议》中，规定对信用风险计量方法有三种，分别是（ ）。 A.基本指标法 B.内部模型法C.标准法 D.内部评级初级法E.内部评级高级法

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以下（ ）是声誉风险管理中应强调的内容。A.明确商业银行的战略愿景和价值理念B.有明确记载的危机/决策流程C.深人理解不同利益持有者对自身的期望值D.培养开放、互信、互助的机构文化E.建设学习型组织

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衡量商业银行流动性的指标中，贷款总额与核心存款比率这一指标可以通过（ ）指 标换算得到。A.现金头寸指标 B.核心存款比例C.贷款总额与总资产比率 D.流动资产与总资产比率E.易变负债与总资产

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下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（ ）。A.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风 险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险B.不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金

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《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的三种操作风险经济资本计量方法不包括（ ）。A.高级计量法 B.标准法C.基本指标法 D.内部评级法

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