制定《发布证券研究报告暂行规定》的依据有（ ）。
①《中华人民共和国证券法》
②《证券公司监督管理条例》
③《证券期货投资咨询管理暂行办法》
④《中华人民共和国民法》

全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是（ ）。 A.企业的资产规模 B.企业的目标C全面风险管理要素 D.企业的各个层级

2023-05-26 从业资格银行证券

通过操作或服务的外包，也就相应转移了董事会和高管层确保第三方行为的安全稳健 以及遵守相关法律的责任。 （ ）

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以下属于风险转移策略的是（ ）。A.出口信贷保险 B.担保C.备用信用证 D.市场对冲 E.自我对冲

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20世纪60年代，商业银行的风险管理进入（ ）。A.资产负债风险管理模式阶段 B.资产风险管理模式阶段C.全面风险管理模式阶段 D.负债风险管理模式阶段

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商业银行风险管理的目标并不是要完全消除风险，而是将风险控制在可承受范围的基 础上，尽量争取收益/风险的有效性。 （ ）

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信用风险的主要形式包括（ ）。A.结算风险 B.系统性风险C.非系统风险 D.违约风险 E.战略风险

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在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的风险管理水平B.资本金规模和商业银行的盈利水平C.资产规模和商业银行的盈利水平D.资本金规模和商业银行的风险管理水平

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基本事件是随机实验中可以再分解的简单的随机事件。 （ ）

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下列关于经风险调整的业绩评估方法的说法，正确的是（ ）。A.在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本 收益率(RAROC)B.在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行 是否开展该笔业务以及如何定价提供依据C.在资产组合层面上，商业银行在考量单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据 RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配D.以监管资本配置为基础的经风险调整的业绩评估方法，克服了传统绩效考核中盈利目 标未充分反映风险成本的缺陷E.使用经风险调整的业绩评估方法，有利于在银行内部建立正确的激励机制，从根本上 改变银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式

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下列关于风险分类的说法，不正确的是（ ）。A.按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险B.按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险C.按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险D.按诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、 操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类

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