以下构成发行障碍的有( )。

Ⅰ.工会持有发行人实控人的股份5%

Ⅱ.发行人与控股股东签订协议，无偿使用控股股东的发明专利

Ⅲ.发行人为解决工会持股问题，将工会的股份转让给其他3个股份公司，该3个股份公司的股东和原发行人其他股东的人数加起来超过200人

Ⅳ.发行人的股东之一为合伙企业，合伙企业合伙人是50人，发行人其他股东为190人

KPMG风险中性定价模型中所要用到的变量包括（ ）。A.零息贷款承诺的利息 B.与贷款相同期限的零息国债的收益率C.零息债券的非违约率 D.借款企业规模E.借款企业的市场价值

2023-05-26 从业资格银行证券

下列关于历史模拟法的说法，正确的有（ ）。A.是一种全值估计 B.需要对市场因子的统计分布进行假定C.是一种参数方法 D.可以较好地处理非正态分布E.低估突发性的收益率波动

2023-05-26 从业资格银行证券

信用风险报告的职责有（ ）。A.应实施并支持一致的风险语言/术语B.使员工可以在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息C.传递商业银行的风险容忍度D.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责E.保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

2023-05-26 从业资格银行证券

下列关于商业银行管理战略与风险管理的关系，说法正确的是（ ）。A.商业银行管理战略与风险管理密切相关，相互作用B.商业银行战略管理是商业银行核心竞争力的体现C.风险管理是商业银行战略的一个十分重要的方面D.风险管理目标包括战略目标E.风险管理过程本身是实现风险管理目标以及整个战略目标的重要路径

2023-05-26 从业资格银行证券

下列属于企业信用分析的5Cs系统的分析范围的有（ ）。A.借款人的个人品德 B.企业的资本金C.借款人未来现金流量的变动趋势 D.借款人提供的抵押品价值E.借款的利率水平

2023-05-26 从业资格银行证券

客户违约给商业银行带来的损失包括（ ）。A.经营损失 B.经济损失C.隐性损失 D.会计损失E.声誉损失

2023-05-26 从业资格银行证券

计算风险加权资产时，对于信用风险资产，商业银行可以采取（ ）。A.标准法 B.内部模型法C.高级计量法 D.内部评级初级法E.内部评级高级法

2023-05-26 从业资格银行证券

在现实的操作中，企业集团往往根据需要随意调节合并报表的关键数据，下列（ ）是 造成财务报表真实性差的现象。A.合并报表与承贷主体报表不分B.人为夸大承贷主体的资产和销售收人C.制作合并报表不剔除集团关联企业之间的投资款项D.企业需要“利润增加”时，往往通过虚构与关联企业的经济往来提高账面的营业收人和 利润E.母公司财务报告未披露成员单位之间的关联交易、相互担保情况

2023-05-26 从业资格银行证券

关于商业银行集中型风险管理部门的设置，下列说法正确的是（ ）。A.资金投入巨大B.并不适合所有的商业银行C.涉及的风险管理领域非常全面D.不利于绝对控制商业银行的敏感信息E.无法形成长期的核心竞争力和强大的市场定价能力

2023-05-26 从业资格银行证券

流动比率能够反映（ ）。A.企业偿债能力较好 B.企业偿债能力得到改善 C.存货方面问题较少D.企业资产的构成和质量较好E.企业归还短期债务的能力

2023-05-26 从业资格银行证券