在我国，公司法人实体可采取（ ）形式。
Ⅰ有限责任公司
Ⅱ无限责任公司
Ⅲ股份有限公司
Ⅳ私人合作公司

某上市银行的一位董事涉及巨额贪污，可能对该银行的股票价格造成重大打压，银行业从业人员小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是（ ）。A.将自己所持有的该银行的股票全部清仓 B.将董事贪污的信息告诉了自己的家人 C.一个客户打算买该银行的股票，向其咨询，小张建议他投资要谨慎但没提及到贪污事件 D.建议他的一个大客户将持有的该银行的股票卖掉一半

2023-05-25 从业资格银行证券

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（ ）。A.客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份

2023-05-25 从业资格银行证券

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包A.交易限额 B.错配限额C.止损限额 D.风险价值限额

2023-05-25 从业资格银行证券

客户交易结算账户是指存管（ ）为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。A.商业银行 B.证券公司C.中央登记结算公司 D.中国银监会

2023-05-25 从业资格银行证券

理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是（ ）。A.理财价值观因人而异B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

2023-05-25 从业资格银行证券

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是（ ）。A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

2023-05-25 从业资格银行证券

商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是（ ）。A.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人B.对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核C.审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

2023-05-25 从业资格银行证券

商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产品的销售起点，说法正确的是（ ）。A.保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上B.保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元（或等值外币）以上C.保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上D.保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元（或等值外币）以上

2023-05-25 从业资格银行证券

商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括（ ）。A.要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告B.对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证C.要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计D.重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

2023-05-25 从业资格银行证券

以下不属于个人/家庭资产项目的是（ ）。 A.收藏品 B.汽车C.按揭房产 D.租借的房屋

2023-05-25 从业资格银行证券