关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系,以下说法正确的有( )。
2023-08-11
B.商业银行在为客户做理财规划时,只需要考虑客户理财的经济目标,没有必要关注其背后的精神追求
C.客户的经济目标是具体的,可用金钱来衡量的,理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础
E.不同年纪的客户和不同性别的客户,在理财目标上侧重点不一样
参考答案:CDE
选项A,客户的理财需求往往是潜在的,或不明确的,这需要专业理财师在与客户接触沟通中,询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确;选项B,为了全面深入准确地了解客户,从而制定出有针对性和有效的理财方案,理财师应该尝试了解客户经济目标背后的精神追求,或经济目标和人生价值目标之间的关系。
2023-08-12 从业资格银行证券
2023-08-12 从业资格银行证券
根据《商业银行法》,不得担任商业银行的董事、高级管理人员的情形有( )。
2023-08-12 从业资格银行证券
根据《反洗钱法》,下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。
2023-08-12 从业资格银行证券
根据《汽车金融公司管理办法》,汽车金融公司可从事的业务有( )。
2023-08-12 从业资格银行证券
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的商业银行内部人不包括( )。
2023-08-12 从业资格银行证券
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2023-08-12 从业资格银行证券
贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的贷款属于( )。
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