理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候,要把握哪些基本原则(  )

2023-08-11

A.风险分散原则
B.风险转嫁原则
C.量人为出原则
D.量力而行原则
E.成本最小原则

参考答案:BD

理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候,要把握两个基本原则:①风险转嫁的原则,根据客户的保险需求,选择合适的保险产品,将风险转嫁出去;②量力而行的原则,一般而言,家庭投保的险种越多,保障范围越大,保险金额越高,保险期限越长,保费需求越高。

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