理财目标的确定原则包括( )。

单一客户授信集中度属于信用风险类的监管指标，其计算公式为最大一家客户贷款总 额/资本净额X 100%，公式中的客户包括（ ）。A.取得贷款的法人 B.其他经济组织C.自然人 D.个体工商户E.存款人

2023-05-26 从业资格银行证券

以下（ ）属于商业银行内部风险控制部门。A.财务控制部门 B.内部审计部门C.法律合规部门 D.风险管理委员会E.风险管理部门

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巴塞尔委员会提出，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足（ ）。 A.具备完善、健康的内部控制体系B.银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统C.银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法D.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构E.必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导

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操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括（ ）。A.数据/信息质量 B.违反系统安全规定C.系统设计/开发的战略风险 D.系统维修成本较高E.系统的稳定性、兼容性、适宜性

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市场风险计量方法中的缺口分析的局限性是（ ）。A.忽略同一时间段内所有头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异B.缺口分析只考虑了利率的重新定价风险，没有考虑利率的基准风险C.大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响D.缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响，未考虑利率变动对银行经济价值 的影响E.缺口分析忽略了与期权有关的头寸在收入敏感性方面的差异

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信贷资产证券化目前主要可以分为（ ）类。A.资产支持债券 B.住房抵押贷款证券C.消费贷款支持证券 D.企业贷款支持证券E.其他贷款支持证券

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商业银行进行贷款定价，一般由（ ）因素决定。A.资金成本 B.经营成本 C.风险成本 D.监管资本 E.资本成本

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根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备（）特征。 A.相关性 B.全面性 C.可靠性 D.及时性 E.可比性

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操作风险可以分为由（ ）所引发的风险。A.技术 B.系统 C.流动性 D.外部事件 E.人员

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收益率曲线图中的横坐标和纵坐标分别表示（ ）。A.资产的不同市场价值 B.资产的各到期期限C.对应的收益率 D.资产的现值E.资产的当期收益率

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