理财师进行财务规划的基本假设是( )。
2023-05-25
B.客户都是理性的
C.客户对理财师都是信任的
D.财务资源的分配方式是多样的
参考答案:A
大多数客户在寻求理财专业服务的帮助时,是因为要面对一个或数个家庭财务问题。与此同时,理财师又基于“个人的财务资源是有限的”假设,认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的,一个财务决定往往还涉及客户财务资源的有效配置,以及不同人生阶段中不同财务目标之间的相对平衡。因此,理财师需要和客户一起明确未来的财务目标和期望。
2023-05-27 从业资格银行证券
证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,其注册资本应不低于3000万元人民币。()
2023-05-27 从业资格银行证券
主要投资于建立时间长、股利分配高的公司股票的基金类别为收入型基金。()
2023-05-27 从业资格银行证券
规范性原则是基金披露实质性原则,是基金信息披露最根本、最重要的原则。()
2023-05-27 从业资格银行证券
基金管理人至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。()
2023-05-27 从业资格银行证券
涉及重大事件揭示时,半年度报告只需须披露支付给聘任会计师事务所的报酬。()
2023-05-27 从业资格银行证券
2023-05-27 从业资格银行证券
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