商业银行向一家风险权重为5 0%的公司提供了 100万元的贷款，为了满足资本充足 率的要求，该银行为此贷款所需持有的资本应至少为（ ）。
A. 1万元 B. 2万元 C. 4万元 D. 8万元

下列关于证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定，说法不正确的为（ ）。Ⅰ、证券投资顾问应当遵循诚实守信原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；Ⅱ、证券投资顾问可以同时注册为证券分析师；Ⅲ、证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息；Ⅳ、证券投资顾问人员可以以个人名义向客户收取一定的证券投资顾问服务费用。

2023-07-24 从业资格银行证券

下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（ ）。Ⅰ、开放式基金有固定的存续期限，封闭式基金没有；Ⅱ、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出认购或赎回申请；Ⅲ、封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者；Ⅳ、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。

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委托受理的手续和过程包括（ ）。Ⅰ、委托受理；Ⅱ、委托执行；Ⅲ、委托检查；Ⅳ、委托撤销。

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申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括（ ）。Ⅰ．有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施Ⅱ．高级管理人员中，至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格Ⅲ．有500万元人民币以上的注册资本Ⅳ．有健全的内部管理制度

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商业银行公开发行次级债券应具备的条件有（ ）。Ⅰ．实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小Ⅱ．贷款损失准备计提充足Ⅲ．核心资本充足率不低于5％Ⅳ．具有良好的公司治理结构与机制

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金融风险的特征包括（ ）。Ⅰ．隐蔽性Ⅱ．扩散性Ⅲ．可管理性Ⅳ．周期性

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基金资产总值是指基金所拥有的（ ）所形成的价值总和。I．各类证券的价值Ⅱ．银行存款本息Ⅲ．基金应收的申购基金款Ⅳ．其他投资

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关于次级债务，下列说法中正确的有（ ）。Ⅰ．次级债务是由银行发行的Ⅱ．次级债务固定期限不低于5年(含5年)Ⅲ．除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失Ⅳ．次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后

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股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的，应当在两个月内召开临时股东大会，（ ）。Ⅰ．董事人数不足法律规定人数或者公司章程所定人数的2／3时Ⅱ．公司未弥补的亏损达实收股本总额的1／3时Ⅲ．单独或者合计持有公司10％以上股份的股东请求时Ⅳ．董事会认为必要时；监事会提议召开时以及公司章程规定的其他情形

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短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括（ ）。Ⅰ、投机性资本流动；Ⅱ、贸易资本流动；Ⅲ、银行资本流动；Ⅳ、保值性资本流动。

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