下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。
A.商业银行不得从事证券信托业务
B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限,禁止一般产品销 售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E.客户在办理一般业务时,若需理财服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财 业务人员
2023-05-25
参考答案:ABDE
。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人 理财业务风险管理指引》的规定可知,ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财 业务时未经许可不可以使用信托权利,因此C选项说法错误。
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2023-05-25
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下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述,正确的有( )。
2023-05-25
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2023-05-25
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理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务,这样做的原因包括( )。
2023-05-25
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商业银行提供个人理财顾问服务时,应根据客户的( )等,对客户进行必要的分层。
2023-05-25
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