下列不属于流动性基本要素的是()。

以下属于财务目标内容的有（　　）。Ⅰ个人兴趣爱好Ⅱ保险规划Ⅲ现金规划Ⅳ职业生涯发展

2023-08-02 从业资格银行证券

一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由（　　）等构成。Ⅰ风险偏好Ⅱ风险认知度Ⅲ个人性格Ⅳ实际风险承受能力

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从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（　　）。Ⅰ基本信息Ⅱ财务信息Ⅲ个人兴趣Ⅳ人生规划

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属于客户理财需求短期目标的有（　　）。Ⅰ分期付款买房Ⅱ子女教育储蓄Ⅲ筹集紧急备用金Ⅳ计划去东南亚度假

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下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（　　）。Ⅰ已退休客户，应该建议其投资保守型产品Ⅱ年龄与投资风险承受能力完全无关Ⅲ理财目标的弹性越大，越无法承担高风险Ⅳ资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

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下列哪些选项可能增加家庭的净资产（　　）Ⅰ投资实现资产增值Ⅱ增加消费Ⅲ将投资收益进行再投资Ⅳ利用自动转账偿还信用卡透支

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了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（　　）。Ⅰ婚姻状况Ⅱ重要的家庭和社会关系Ⅲ工作单位与职务Ⅳ个人兴趣爱好和志向

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风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（　　）等产品。Ⅰ债券型基金Ⅱ存款Ⅲ保本型理财产品Ⅳ股票型基金

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下列客户信息属于定量信息的有（　　）。Ⅰ雇员福利Ⅱ养老金Ⅲ金钱观Ⅳ理财知识水平

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从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（　　）。Ⅰ资产负债表Ⅱ现金流量表Ⅲ利润分配表Ⅳ中间业务表

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